“跨境理财通”2.0试点正式落地 多家券商已完成首单交易

近日，“跨境理财通”2.0试点正式落地，投资者能够通过更多渠道选择更丰富的投资产品。目前，多家券商已完成首单交易。

中金、招商、广发

首单产品交易已落地

“跨境理财通”业务自2021年试点以来一直备受市场关注。“跨境理财通”是粤港澳大湾区的内地和港澳投资者，可以相互投资对方金融机构提供的、符合资格产品的一种试点方式。

2024年1月，中国人民银行广东省分行、中国证监会广东监管局等六部门联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，标志着“跨境理财通”迈入2.0阶段。

12月4日，“跨境理财通”2.0试点正式落地，在粤港澳大湾区内的内地和港澳居民，可以通过证券公司来互相购买对方的金融产品。此次新增可以购买的产品，包括一部分更高风险等级的基金产品。

此前“跨境理财通”1.0试点，投资者只能通过商业银行购买产品，“跨境理财通”2.0试点，增加了证券公司渠道。据了解，首批共有14家证券公司获批开展业务。近期，多家券商已完成首单交易，已有中金财富、广发证券、招商证券、兴业证券等多家券商上线“跨境理财通”业务。同时，中金财富、招商证券、广发证券首单产品交易已落地。

金元证券投资顾问徐传豹表示，未来随着投资品种的扩容和跨境交易持续放量，将进一步提升券商的国际化服务水平，有利于平衡地区间利差。

中国企业资本联盟首席经济学家柏文喜表示，券商试点跨境理财通的正式展业是一个积极的举措，标志着金融市场互联互通的进一步深化。这不仅为投资者提供了更为分散化和多元化的投资渠道，还为券商带来了新的业务增长点。通过跨境理财通，券商能够拓展高净值客户群体，丰富投资产品池，并提升业务系统和专业能力。

“跨境理财通2.0”试点

主要面向个人投资者

“跨境理财通”试点主要面向个人投资者，需要满足一定的资格要求。从最新的市场数据来看，截至2024年10月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者有12.54万人。

柏文喜表示，对券商来说，跨境理财通业务的开展有助于券商提升产品竞争力和客户服务能力，促进其国际化发展。券商可以通过这一业务拓展高净值客户群体，丰富投资产品池，并提升业务系统和专业能力。此外，券商参与跨境理财通试点不仅能丰富自身提供的理财产品种类并增厚代销手续费收入，同时也能加快自身国际化布局的进程。

对理财领域来说，跨境理财通业务有助于大湾区金融机构加快国际化布局，促进金融市场互联互通。投资者可以通过试点银行及证券公司参与跨境理财通，需在所在地开立跨境理财通汇款户，在目标市场开立跨境理财通投资户，汇款户和投资户相互配对，这将有助于激发大湾区内财富管理行业的活力。

投资者应注意防范风险

谨慎选择品种

跨境理财通2.0正式上线、从这里走向全球……华商报大风新闻记者查询发现，目前一些证券公司在客户端主页已经有“跨境理财通”2.0相关的栏目和图文。

“跨境理财通”2.0试点引发了不少投资者关注。据了解，“跨境理财通”试点业务，投资者在开户、汇款之后就能进行交易。目前，通过商业银行和证券公司，投资者能够选择包括存款、理财和多个不同风险等级的基金等多种类型的产品。

有专家表示，投资者应谨慎选择投资品种。在选择过程中要结合实际情况，注意防范风险。国信证券首席策略分析师王开表示，“跨境理财通”2.0试点提高了单个投资者的投资额度到300万人民币，还扩大了合格金融产品的范围和种类。

中金财富认为，随着试点扩容至证券公司，参与投资者的数量不断增加，跨境资金流动将更加频繁和便捷，这有助于形成一个更加开放、包容和高效的金融市场环境。 华商报大风新闻记者 黄涛