智盾护航·警银携手 成功堵截异常取款 保障人民合法财产

每一笔交易，都需细心辨真伪。近期，邮储银行咸阳市秦皇路支行成功堵截一起柜面异常取款业务，从源头上杜绝了潜在风险的发生。2024年以来已成功拦截5起电信诈骗，涉及资金24.4万元。

据了解，前期邮储银行秦皇路支行来了一名50岁左右的男子，要求办理银行卡取现业务。正在银行大厅值守的营业主管正准备将该男子引导至自助机取款时，发现其神色慌张、举止反常，并表示取款金额为5万或6万。回想到分行多次开展反诈培训提到的“三问二看一核对”原则，营业主管立即将其引导到柜台办理业务，并及时暗示经办柜员先查询客户的交易明细。经查询后显示15分钟前鲁某通过网银向该男子汇入65000元，便询问其与转账人关系、资金来源及用途，该男子称资金是别人转来的工资，他与转账人不熟，自己是开公司的，此次取款是用于房屋装修，但又无法说清自己公司的具体地址，与前面所说来账资金为工资款前后矛盾。当继续询问该男子是否有汇款人的联系方式时，其称只有微信。工作人员通过客户微信语音电话现场进行核实，对方称不认识。

根据多年的工作经验及反诈常识，该营业主管已初步判断出该男子涉诈的可能性比较大，同时发现该男子与微信好友的聊天记录中出现“跑分”“取款”等字眼。营业主管果断报警，将情况向市反诈中心进行了汇报。民警迅速赶到现场了解情况，对该男子进行进一步问询。后经市反诈中心核实和反馈，该男子行为确实异常，已将该账户在公安系统中做紧急止付，并会出具资料对该账户进行冻结，进一步深挖其背后的犯罪团伙。

守护钱袋子，反诈我先行。近年来，随着国家反诈工作深入推进，邮储银行咸阳市分行在监管机构的指导下，严格履行金融机构义务，开展了扎实的部署安排，积累了丰富的反诈工作经验。据悉，该行一是强化员工培训，增强员工反诈意识。通过内部培训、案例分析等方式，提高了员工对金融诈骗的警惕性和识别能力。员工在业务办理过程中，能够主动提醒客户注意防范诈骗，有效降低了诈骗案件的发生。二是不断总结提升，优化业务流程。针对诈骗案件的特点，对业务流程进行了优化，特别是在开户、转账、贷款等环节加强了风险防控。通过严格审核客户资料、加强客户身份核实等措施，有效遏制了诈骗行为的发生。三是加强宣传教育，履行社会责任。通过线上、线下等多种渠道，积极开展反诈宣传教育活动，针对易受骗群体开展有针对性的服务和反诈宣传，通过发布宣传海报、制作宣传视频、开展反诈知识讲座等方式，向公众普及反诈知识，提高公众防范诈骗的意识和能力。 房朋亮/文