严打电诈

成效

去年我省返还被骗资金2.1亿元

西安警方抓获收贩“两卡”嫌疑人16872名

案例

利用POS机“跑分”洗钱，查证涉案资金2.2亿

主播与水军配合，以打赏礼物等方式诈骗

提醒

刷单返利、虚假购物服务、虚假网络投资理财……

高发电诈套路有哪些？如何避坑？

从数据看成效

2023年我省返还被骗资金2.1亿元

西安抓获收贩“两卡”嫌疑人16872名

5月17日世界电信日当天，“防诈于心反诈于行”全省防范电信网络诈骗集中活动暨集中宣传月启动仪式在西安市新城区万达广场举行。活动从即日起开始，为期一个月，旨在进一步提升人民群众防范电信网络诈骗识骗防骗的意识和能力。

近年来，公安机关持续开展“云剑”“断卡”“断流”等专项行动，不断掀起打击电信网络诈骗犯罪新高潮，取得显著战果。2023年，陕西省电信网络诈骗案件立案数、群众损失数同比分别下降12.84%和11.49%，返还被骗资金2.1亿元；劝阻疑似被骗群众335.2万人次，直接避免经济损失6.01亿元。

17日当天，西安市公安局举办新闻发布会，通报了2023年以来全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作开展情况和取得成效，以及常态化宣传引导、多行业联动预防等相关举措。2023年以来，西安市电信网络诈骗案件数、群众损失数同比分别下降10.86%、7.84%，破获现发案件数、抓获电诈嫌疑人数同比上升5.06%和13.71%，抓获收贩“两卡”嫌疑人16872名，返还涉案资金1.08亿元，有效遏制犯罪分子嚣张气焰。

电信诈骗手法不断迭代变化，犯罪集团利用区块链、人工智能、共享屏幕等高科技手段，频繁更新升级诈骗手法，跨境实施犯罪，且电信网络诈骗犯罪集团化特征日益突出，以“工业园区”“科技园区”为幌子的境外犯罪集团形成庞大而稳定的诈骗犯罪网络，成为打击电诈犯罪必须要铲除的“毒瘤”。

西安市公安局“出重拳”组织警力对出租屋、宾馆、园区等场所不定时开展地毯式清查。截至目前，已在出租屋、宾馆、汽车、写字楼现场抓获多名犯罪嫌疑人，有效震慑了犯罪分子，本地电诈嫌疑人作案数明显减少。紧随公安部部署的“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”等各类专项行动“下重手”，实行专班运作、专案打击、落实每案必研、每案必追，持续发起区域会战和集群战役，依法严厉打击电信网络诈骗以及上下游关联违法犯罪，不断掀起打击犯罪新高潮。通过严打“组合拳”，形成打击震慑强大攻势，不断取得新成效。

西安市公安局坚持打防结合、防范为先，会同金融、电信、互联网等行业监管部门，建立涉诈风险全流程预防管控机制，不断优化完善电信网络诈骗犯罪的监测、识别、阻断、反制等技术手段，积极采取预警劝阻、接警止付、资金拦截等措施，构建“事前防控、事中拦截、事后追损”三道防线，充分利用科技手段，提高预警劝阻成功率，全力降低群众财产损失。2023年，西安警方联合中国移动、电信、联通等通信运营商，采取电话、短信等方式成功预警、劝阻受骗群众681万人次，资金预警上门劝阻12.87万人次，劝阻金额1.28亿元。

从套路学避坑

了解电诈手段 避开电诈的坑

据介绍，今年陕西省电信网络诈骗高发类型主要有三类：

一是刷单返利类诈骗。此类电诈作案手法一般是:

第一步:前期引流，通过短信、网站、社交软件、短视频平台等渠道发布兼职广告招募“刷单客”“点赞员”“推广员”等，并将其拉入群聊，或以免费送小家电、免费技能培训等为幌子拉人建群。

第二步:小额返利，入群后，让受害人完成刷单、关注公众号、为短视频点赞评论、刷粉丝等任务，并发放小额佣金，获取受害人信任。

第三步:实施诈骗，安排“托儿”在群中散布其获得高额佣金的截图，以“充值越多、抢单越多、返利越多”为诱饵引诱受害人下载虚假刷单App做“进阶任务”，以“任务未完成”“卡单”“操作异常，账户被冻结”等各种借口诱骗受害人加大投入进而骗取更多资金，直至受害人发觉被骗。

二是虚假购物服务类诈骗。此类电诈作案手法一般是:

第一步:寻找目标。在微信群、朋友圈，网购平台或其他网站发布低价打折、海外代购、0元购物等广告，或者可以提供论文代写、私家侦探、跟踪定位等特殊服务的广告。

第二步:虚构交易。当与受害人取得联系后，诱导受害人通过微信、QQ或者其他社交软件添加好友进行商议，进而以私下交易可节约手续费或更方便等理由，要求私下转账。

第三步:事实诈骗。待受害人付款后，以缴纳关说、定金、交易税、手续费等为由诱骗受害人继续转账汇款，事后将受害人拉黑。

三是虚假网络投资理财类诈骗。此类电诈作案手法一般是:

第一步:寻找目标，将受害人拉入所谓“投资”群聊，进而冒充投资导师、金融理财顾问，以发送投资成功假消息或“直播课”骗取受害人信任；或通过婚恋交友平台与受害人确定婚恋关系，再以有特殊资源、平台有漏洞等可获得高额理财回报等理由，骗取受害人信任。

第二步:怂恿投资，委托受害人代为管理虚假投资平台账号，按照“导师”指令进行操作，骗子通过修改后台数据，向受害人分享虚假提现截图，引诱受害人开设账户进行投资。

第三步:实施诈骗，对受害人前期小额投资试水予以返利，受害人一旦加大资金投入，就会出现无法提现的情况，受害人被踢出群聊并拉黑。

公安提醒

防范电信网络诈骗要坚决做到“三不一多”，即：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实。

从案例涨见识

在5月17日的新闻发布会上，西安警方还通报了几起侦办的典型电诈案件，每一起都是不同的类型，希望市民在平时工作生活中要擦亮眼睛，不要被电诈分子利用。

打掉一“跑分”洗钱团伙

查证涉案资金2.2亿元

“跑分”本质就是通过银行卡、POS机或微信、支付宝收款码为不法分子进行代收款并赚取佣金的违法犯罪行为。近日，西安雁塔公安成功打掉一个利用POS机“跑分”洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人16人，刑事拘留9人，批准逮捕8人，通过深挖案件已关联多省份300余起案件，查证涉案资金2.2亿元，冻结涉案赃款398.2万元，查扣嫌疑人非法获利现金66万元、查扣用涉案资金购买特斯拉汽车一辆（价值20余万元）。

2023年11月，肖某先后带领卓某、蓝某、巫某、习某等人，通过发展下线办理了建材、汽车、智能家居、汽车配件等4个个体工商营业执照，并指使下线前往秦农、建设、农业、华夏、工商、中国等银行办理10余个POS机。在办理POS机过程中，肖某还指使该跑分团伙成员拉拢腐蚀银行工作人员，通过给好处费、送烟酒礼品等方式让银行工作人对办理的POS机进行解除风控、解除非柜面业务、提高额度等违规操作。目前，雁塔分局已对该银行工作人员采取刑事拘留措施。

该跑分团伙成员将办理好的POS机交给肖某联系的外地“跑分车队”，“跑分车队”拿着涉案一级卡，通过POS机刷卡消费的方式将诈骗资金转移到该POS机绑定的银行卡，再将该卡内资金转入肖某等人提供的银行卡内，该团伙先后过账金额达2.2亿人民币。肖某从中获取资金流水8%-10%提成，并按约定比例支付巫某、卓某、蓝某等人费用。

经查，肖某为洗钱团伙头目，伙同福建籍卓某、蓝某、巫某、习某等4名骨干成员，先后在福建、海南、江苏等地发展下线，同样以表面经营生意，实则利用大额POS机和银行卡的方式对涉诈资金进行跑分洗钱，目前案件还在进一步侦办中。

公安提醒

大家要提升法律意识，莫要贪图小利，随意出租、出售银行卡及具有支付功能的资金账户、POS机，或者帮助虚拟币交易等，谨防成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”，受到法律制裁。

主播与水军配合

以打赏主播礼物等方式诈骗

虚构富豪人设，发送假福利，设置假抽奖，诱导观众打赏；频繁更换账号，快捷提现收款；利用平台直播几个小时，大量钱财就流入口袋，看似轻轻松松挣大钱，殊不知，这已经是在实施诈骗犯罪。

2023年2月至5月间，西安市公安局高新分局在西安市公安局刑侦局的指挥下，联合抖音集团公司安全部打掉多个活跃在抖音平台的诈骗窝点，专案组远赴重庆江北、辽宁沈阳、黑龙江牡丹江等地抓获犯罪嫌疑人5名，缴获用于直播的手机数百台及假冒高档手表等作案工具。

经查，该团伙组织分工严密，直播团伙成员通过大量黑灰产渠道购买抖音号、支付宝帐号，在抖音平台以推流和发福袋等方式聚攒人气，事先多次排演话术，随后主播与水军相互配合，以打赏主播礼物及添加受害人微信等方式实施诈骗。主要诈骗方式有福袋打赏、解决困难、礼物投票、直播PK等，虽然骗术形式多样，但其本质就是购买道具骗取信任，假扮人设进行诱导，高额回报引诱打赏。

公安提醒

因平台直播门槛设置低、搭架直播间成本小、参与人员较少，已逐渐成为电信诈骗犯罪团伙实施诈骗的“温床”。切勿轻易相信网上直播平台送福利等活动，更不可盲目跟风学习所谓“快速直播赚钱法”，当心带来牢狱之灾。

西安浐灞警方抓获10多名“引流”嫌疑人

有学生有宝妈

2024年初，西安市公安局浐灞分局抓获了10多名在网上为诈骗分子引流的嫌疑人，其设立实施犯罪的交流群组、成员达上万名，已查证其团伙招募下线“引流”人员数百名，大多数为在校学生和宝妈。通过精准的受害人信息、社交软件附近人、微博小红书评论等将受害人引流至诈骗分子设立的社交群组，由诈骗分子进行诈骗。该案件主要嫌疑人已逮捕，其余同案正在组织抓捕中。

随着网络科技快速发展，抖音、快手等短视频及网络游戏受众群体庞大，生活中不少学生、宝妈在从事所谓的“网络兼职”，殊不知看似简单的“引流”“上粉”任务背后，其实存在庞大的涉诈黑灰产业链条。

“引流”“上粉”第一步就是拿到“料子”。“料子”就是侵犯公民个人信息的犯罪团伙通过各种非法手段获取到的（包括但不限于身份证号、手机号、职业等）公民个人信息。第二步是拨打受害人电话或添加受害人社交账号并发送投资、贷款、裸聊等话术，这一步就已经实施了非法利用信息网络罪、帮助信息网络犯罪活动罪的行为。所以，所谓的“一部手机、在家就能月入几千上万元”的网络兼职其实已成为诈骗犯罪分子的帮凶。第三步，将受害人“引流”至诈骗分子创建的网络社交群或虚假网络平台，由诈骗分子实施诈骗，受害人被骗钱财又由洗钱团伙通过给所谓贷款客户包装流水、利用不实名的虚拟币账户回款等方式洗白。 华商报大风新闻记者 卿荣波/文 赵彬/图

公安提醒

陌生链接不要点、非法软件不要装，以防个人信息泄露。同时，保管好自己的银行卡、支付宝等金融账户，任何情况下都不能出租、出借、买卖，避免成为电诈帮凶。